Инвестиционный портфель
Группа финансовых активов (облигаций, акций, денежных средств и их эквивалентов, валюты и товаров), принадлежащих инвестору.
Что такое инвестиционный портфель?
Инвестиционный портфель — это набор финансовых активов, принадлежащих инвестору, который может включать облигации, акции, валюту, денежные средства и их эквиваленты, а также товары. Кроме того, это относится к группе инвестиций, которые инвестор использует для получения прибыли, обеспечивая при этом сохранение капитала или активов.
Инвестиционный портфель
Компоненты портфолио
Активы, входящие в портфель, называются классами активов. Инвестор или финансовый консультант должны убедиться, что существует хорошее сочетание активов для поддержания баланса, который способствует росту капитала с ограниченным или контролируемым риском.
Портфолио может содержать следующее:
1. Акции
Акции являются наиболее распространенным компонентом инвестиционного портфеля. Они относятся к части или доле компании. Это означает, что владелец акций является совладельцем компании. Размер доли собственности зависит от количества акций, которыми он владеет.
Акции являются источником дохода, потому что, когда компания получает прибыль, она распределяет часть прибыли через дивиденды своим акционерам. Кроме того, по мере того, как акции покупаются, они также могут быть проданы по более высокой цене, в зависимости от результатов деятельности компании.
2. Облигации
Когда инвестор покупает облигации, он ссужает деньги эмитенту облигаций, например правительству, компании или агентству. Облигация поставляется с датой погашения, что означает дату, когда основная сумма, использованная для покупки облигации, должна быть возвращена с процентами. По сравнению с акциями, облигации не представляют такого большого риска, но предлагают меньшую потенциальную прибыль.
3. Альтернативные инвестиции
Альтернативные инвестиции также могут быть включены в инвестиционный портфель. Это могут быть активы, стоимость которых может расти и приумножаться, например, золото, нефть и недвижимость. Альтернативные инвестиции обычно менее популярны, чем традиционные инвестиции, такие как акции и облигации.
Портфели бывают разных типов, в зависимости от стратегии инвестирования.
1. Портфель роста
Судя по названию, цель портфеля роста — способствовать росту, принимая на себя большие риски, в том числе инвестируя в растущие отрасли. Портфели, ориентированные на инвестиции в рост, обычно предлагают как более высокую потенциальную прибыль, так и более высокий потенциальный риск. Инвестирование в рост часто связано с инвестициями в более молодые компании, которые имеют больший потенциал роста по сравнению с более крупными, хорошо зарекомендовавшими себя фирмами.
2. Портфель доходов
Вообще говоря, портфель доходов больше ориентирован на обеспечение регулярного дохода от инвестиций, а не на потенциальный прирост капитала. Примером может служить покупка акций на основе дивидендов по акциям, а не на истории роста цен на акции.
3. Ценностный портфель
Для стоимостных портфелей инвестор получает выгоду от покупки дешевых активов по оценке. Они особенно полезны в трудные экономические времена, когда многие предприятия и инвестиции борются за выживание и удержание на плаву. Таким образом, инвесторы ищут компании с потенциалом прибыли, но которые в настоящее время оцениваются ниже той, которую анализ считает их справедливой рыночной стоимостью. Короче говоря, стоимостное инвестирование фокусируется на поиске сделок на рынке.
Шаги в создании инвестиционного портфеля
Чтобы создать хороший инвестиционный портфель, инвестор или финансовый менеджер должны принять к сведению следующие шаги.
1. Определите цель портфолио
Инвесторы должны ответить на вопрос, для чего предназначен портфель, чтобы понять, какие инвестиции следует предпринять.
2. Минимизируйте инвестиционный оборот
Некоторым инвесторам нравится постоянно покупать, а затем продавать акции в течение очень короткого периода времени. Они должны помнить, что это увеличивает транзакционные издержки. Кроме того, некоторые инвестиции просто требуют времени, прежде чем они, наконец, окупятся.
3. Не тратьте слишком много на актив
Чем выше цена приобретения актива, тем выше точка безубыточности. Итак, чем ниже цена актива, тем выше возможная прибыль.
4. Никогда не полагайтесь на одну инвестицию
Как гласит старая поговорка: «Не кладите все яйца в одну корзину». Ключом к успешному портфелю является диверсификация инвестиций. Когда одни инвестиции находятся в упадке, другие могут расти. Наличие широкого спектра инвестиций помогает снизить общий риск для инвестора.
Дополнительные ресурсы
Спасибо, что прочитали руководство по инвестиционному портфелю.
Russian 
English